Materi BFLP Generalist - Wealth Management - Product

Tujuan pembelajaran Wealth Application

Peserta diharapkan mampu menguasai dan mengoperasikan Digital Wealth Management Application untuk mengoptimalkan layanan keuangan bagi nasabah prioritas berdasarkan skenario layanan keuangan real-time.

• Pokok bahasan: Prowlth, Medallion, SBN Web & SBN BRIMO, OFORU, dan BRISPOT.

Akses dan tujuan Prowlth

Prowlth dirancang agar pengelolaan nasabah segmen Private dan Prioritas lebih terstruktur, cepat, dan berbasis data. Akses dilakukan di https://wealth.bri.co.id/login dengan personal number, password, dan kode MFA.

• Marketing Desk menyediakan fitur untuk mendukung kegiatan RM.
• Operating Desk berisi menu khusus user level Head Office untuk pengawasan, pengendalian operasional, serta pengelolaan data dan proses bisnis.

Fitur Marketing Desk

Marketing Desk memuat Onboarding, My Customer, Upgrade/Downgrade, Customer Maintenance, Birthday Data, Customer Handover, Marketing Plan, Card Processing, Products, FAQ, dan Upgrade Retail.

• Fitur-fitur tersebut mendukung pengelolaan data, aktivitas RM, pengajuan, approval, dan informasi produk nasabah prioritas.

Onboarding nasabah prioritas

Maker mendaftarkan nasabah prioritas melalui Onboarding > Input Form dengan NIK/Paspor/CIF, melengkapi Customer Information, Product Information, Customer Facilities, dan Customer Investment, lalu menyimpan sebagai draft.

• Di List Draft, PBA/RM Priority melengkapi risk profile, mengambil gambar bersama nasabah, dan memilih rekening main account.
• Maker dapat mengunduh formulir persetujuan bila belum ada, menampilkan surat pernyataan untuk dibaca nasabah, meminta reference code yang dikirim ke e-mail nasabah, mengunggah KTP dan formulir bertanda tangan, memasukkan reference code, lalu submit.
• Checker dan signer level RM Priority/PBM memverifikasi pengajuan, memberi isian minimal 5 karakter, lalu approve atau reject; pengajuan reject dapat ditinjau catatannya dan diajukan kembali.

My Customer dan CPS

My Customer menampilkan data portofolio nasabah yang dikelola oleh PBM, RM Priority, dan PBA; pengguna dapat membuka dashboard nasabah dan mengekspor posisi CPS ke PDF.

• All List onboarding digunakan untuk melihat detail nasabah yang masih dalam proses onboarding.

Upgrade dan downgrade segmen nasabah

Maker RM Priority/PBA memakai All Customer untuk mendaftarkan nasabah Private, menurunkan Private menjadi Prioritas, atau menurunkan Prioritas menjadi Retail; maker memilih nasabah, memasukkan signer dan checker, lalu mengajukan downgrade.

• Checker dan signer melakukan approve atau reject melalui List Approval dengan approval note.
• Maker dapat mencari CIF di List Reject, meninjau catatan checker/signer, lalu mengajukan kembali.
• All List memperlihatkan detail pengajuan upgrade/downgrade.
• Upgrade Retail menampilkan nasabah yang pernah menjadi Prioritas dan kini Non Prioritas; upgrade nasabah retail dilakukan melalui Onboarding > Input Form.

Customer Maintenance

Customer Maintenance digunakan untuk pengkinian data Nasabah Prima. Maker RM Priority/PBA mencari nasabah di List Customer, memilih action, memilih data yang akan diedit, dan memperbaruinya.

• Data yang dilengkapi mencakup Customer Information, Product Information, Customer Facilities, risk profile, foto bersama nasabah, serta signer dan checker.
• Pengajuan yang berhasil disubmit muncul pada All List.
• Checker/signer memverifikasi pengkinian dan memasukkan approval note; List Reject mendukung pengajuan ulang beserta catatan reject.

Birthday Data dan Customer Handover

Birthday Data menampilkan daftar nasabah yang berulang tahun pada periode tertentu dan dapat difilter menurut periode/tahun, bulan, jenis debit/nasabah, dan SLP; hasil dapat diekspor ke CSV.

• Customer Handover mengubah pengelolaan RM Priority. Maker memfilter SLP/PBO asal dan tujuan serta nasabah, mengunggah file pendukung PDF, memilih checker dan signer (signer wajib kantor pusat), lalu menyimpan perubahan.
• Checker/PBM dan Signer/Kantor Pusat memverifikasi batch pengajuan, memberikan Approval Note, lalu approve atau reject. All List memuat status atau history pengajuan.

Marketing Plan dan aktivitas RM

Marketing Plan dipakai untuk perencanaan sales activity RM Priority. Maker memilih My Activity, Add Event, memasukkan data, membuat aktivitas, melaporkan hasil kunjungan pada tampilan tanggal, lalu menekan Done untuk submit.

• PBM, RM Priority lain, atau PBA dapat memverifikasi pengajuan invite kunjungan dan memilih approve/reject melalui List Approval.

Card Processing

Card Processing menyediakan status penerbitan kartu, penggantian kartu, dan penggantian main account. Maker memasukkan CIF lalu mengisi data untuk Change Card atau Change Main Account; penggantian main account yang berhasil berpindah ke List Approval dengan Process Type Update Main Account dan status Waiting.

• Checker dan signer meninjau action, mengisi Approval Note, lalu approve/reject; maker dapat mengajukan kembali dari List Reject.
• Status proses yang ditampilkan: Request (REQ) adalah pengajuan yang diverifikasi lalu dimasukkan ke antrean pencetakan; Generate (GEN) memproses data termasuk nomor kartu, tanggal kedaluwarsa, dan data enkripsi/PIN; Pre Perso (PRE) mengalokasikan kartu kosong dan menyiapkan data pribadi; Perso adalah personalisasi termasuk embossing/printing dan pemrograman chip; Post Perso (POST) adalah quality check cetakan, chip, dan kecocokan PIN Mailer; Packing (PAC) memasangkan kartu dengan dokumen dan PIN Mailer; Distribution (SND) menyerahkan kartu yang dikemas ke kurir dan dapat disertai nomor resi.

Products dan FAQ

Menu Products berfungsi sebagai daftar produk Wealth Management, sedangkan FAQ memuat daftar pertanyaan yang sering ditanyakan user.

Operating Desk Prowlth

Operating Desk tingkat Head Office mencakup User Management, Product and Price, SLP, Card Management, Main Account Close, FAQ Management, dan CPS Activity Log.

• User Management memuat List User, User Approval, List User Reject, dan Report Login.
• Product and Price membuat informasi produk atau harga; SLP menambahkan informasi unit kerja Sentra Layanan Prioritas di seluruh Indonesia.
• Card Management membuat parameter kartu; Main Account Close memuat main account closed per Sentra Layanan Prioritas; FAQ Management membuat informasi FAQ sistem.
• CPS Activity Log memuat daftar nasabah yang dikirimi CPS blast melalui e-mail. Operator Head Office dapat mengirim ulang CPS yang gagal, yang umumnya disebabkan e-mail tidak valid.

Tiga kasus advisory portofolio

Tiga studi kasus melatih RM menyesuaikan rekomendasi dengan tujuan, profil risiko, likuiditas, horizon, dan pemahaman nasabah atas risiko produk.

• Kasus 1: Bapak Hadi (konservatif) memiliki dana Rp10 miliar, terutama deposito; tantangannya membagi fungsi likuiditas, income, dan pertumbuhan terbatas, bukan hanya mengejar special rate deposito.
• Kasus 2: Ibu Nadine (Balanced menuju Growth) ingin diversifikasi bertahap ke reksa dana saham untuk tujuan 10 dan 20 tahun. Reksa dana saham memiliki underlying asset minimal 80% saham, potensi return lebih tinggi, fluktuasi tinggi, dan umumnya sesuai profil agresif dengan horizon di atas 5 tahun.
• Kasus 3: Bapak Surya (moderat) mempertimbangkan obligasi FR tenor panjang. Materi menekankan harga obligasi dapat naik saat suku bunga turun dan turun saat suku bunga naik; RM perlu menjelaskan yield, price, maturity, coupon, accrued interest, tax, modified duration, serta kemungkinan capital gain/loss bila dijual sebelum jatuh tempo.

Medallion Sales untuk transaksi reksa dana

Medallion Sales digunakan unit kerja BRI (APERD) untuk melakukan transaksi reksa dana. Menu RM Priority mencakup Inquiry, Customer, Mutual Fund, Reporting, dan Approval.

• Inquiry memuat Administration, Customer, dan Transaction.
• Customer mencakup Customer Maintenance serta Product Account Maintenance; Mutual Fund mencakup Transaction Order dan Cancellation; Reporting menjalankan report; Approval melakukan single approval.

Pengajuan Sales WAPERD

Pendaftaran RM sebagai Sales WAPERD diajukan menggunakan Digital Office dan dikirimkan ke Divisi Wealth Management, Bidang Konsumer - Bagian Business Support.

• Materi menampilkan kelompok data diri, alamat, dan surat penugasan sebagai bagian pengajuan.

Peran formulir reksa dana

RM sebagai Pemasar WAPERD mengisi formulir sebagai Maker; Customer Service menginput data pada sistem Medallion Sales sebagai Checker; SPV menginput data pada sistem sebagai Signer.

• Pembagian peran ini ditampilkan bersama formulir reksa dana.

Formulir profil risiko, pemahaman risiko, transaksi, dan installment

Nasabah dan RM/WAPERD mengisi serta menandatangani formulir profil risiko dan formulir pernyataan pemahaman risiko. Materi juga menampilkan formulir transaksi reksa dana dan formulir installment.

• Formulir installment mencantumkan tanggal transaksi reksa dana dijalankan dan jangka waktu periode installment.
• Pada formulir installment, nasabah, supervisor, RM/WAPERD, dan Customer Service membubuhkan tanda tangan pada area yang ditunjukkan.

Entitas transaksi SBN

BRI berperan sebagai agen/mitra distribusi Surat Berharga Negara; BRI Danareksa Sekuritas adalah subregistry anggota partisipan KSEI untuk safe keeping/bank custodian dan administrasi kepemilikan efek/SBN; KSEI memberi layanan penyimpanan elektronik, penyelesaian transaksi, dan administrasi Rekening Efek; DJJPR/Kemenkeu menerbitkan SBN ritel.

Pendaftaran investor SBN melalui unit kerja

Calon investor mendaftar di unit kerja (saat ini KC dan KCP), CS memasukkan data pada portal SBN Online, SPV memberi approval, data terkirim ke BRI Danareksa Sekuritas, nasabah membuka akun brights/pembukaan RDN via BRIMO, lalu SID dan SRE dibentuk dan akun siap transaksi.

• Pendaftaran melalui unit kerja memerlukan dua tahap: pendaftaran User ID SBN Online di CS/unit kerja dan pendaftaran brights/pembukaan RDN via BRIMO oleh nasabah agar SID dan SRE diterbitkan.
• Monitoring investor menunjukkan MENUNGGU SID & SRE saat masih proses dan SID & SRE TERBENTUK saat selesai.
• Setelah approval SPV, pembentukan SID/SRE memerlukan sekitar 1-2 hari; user ID akun SBN Online disampaikan lewat e-mail.

Pengkinian data investor SBN

Nasabah pemilik SBN seri lama yang akan membeli seri baru wajib melakukan pengkinian data karena perpindahan custodian pada 2019 dari BRI Custodian ke BRI Danareksa Sekuritas. CS memperbarui data mandatory pada portal dan SPV memberi approval sebelum dikirim ke custodian.

• Pengkinian tetap memerlukan brights/pembukaan RDN via BRIMO agar SID/SRE terbentuk.
• Status BELUM PENGKINIAN pada monitoring menandai nasabah lama yang harus diperbarui; nasabah yang belum pengkinian tidak dapat membeli SBN seri terbaru.
• Sebelum data BRINETS diteruskan ke custodian, PBA/CS wajib melakukan verifikasi Dukcapil. Data di portal masih editable; kesalahan verifikasi berpotensi membuat SID tidak terbentuk.
• Jika NIK tidak sesuai dengan nama/tanggal lahir/jenis kelamin, portal memunculkan error; data perlu diedit dan diverifikasi ulang. SPV/PBM wajib mengecek ulang data sumber dan reject bila perlu koreksi maker.

Akses dan menu SBN Web unit kerja

SBN Online unit kerja hanya diakses menggunakan intranet BRI, login memakai user/password SSO, user terkunci di-reset/unlock melalui portal SSO, dan user harus memilih radio button uker untuk login sesuai kewenangan.

• Menu CS/PBA meliputi pendaftaran investor baru, daftar investor yang perlu pengkinian, pending approval/reject supervisor, serta detail investor dan status pembentukan SID/SRE.
• Menu penjualan SBN aktif jika Kantor Pusat sudah menyetel kuota; daftar penjualan memuat status pending/approved/reject. SLA approval penjualan sampai uang masuk rekening investor adalah 2 hari kerja.
• Menu SPV/PBM sama dengan CS/PBA tetapi berfungsi sebagai approval pengajuan investor baru dan transaksi penjualan yang dimasukkan CS/PBA.

Kegagalan pembentukan SID/SRE

Investor baru hanya dapat memesan SBN setelah SID/SRE terbentuk. Bila pembentukan melewati SLA, kegagalan/kendala umumnya terkait perbedaan data Dukcapil dan nasabah mendapat notifikasi e-mail.

• Solusi yang dicantumkan: nasabah mengirim foto KTP melalui e-mail wmg.pbo@corp.bri.co.id; admin operasional WMG meneruskannya ke custodian untuk verifikasi dan pembentukan SID ulang.
• Bila berhasil, nasabah menerima e-mail notifikasi lagi untuk masuk ke akun.

Alur pemesanan SBN investor melalui web

Investor login ke SBN Online, mendaftar investor ke ESBN Kemenkeu melalui portal, memesan SBN, menerima token verifikasi melalui e-mail, submit transaksi, menerima konfirmasi pemesanan dan kode billing MPN melalui e-mail, lalu membayar di channel BRI dan menerima konfirmasi pembayaran Kemenkeu.

• Kode billing MPN berlaku 3 jam sejak diterima. Bila tidak dibayar dalam 3 jam, kode expired dan kuota nasabah berkurang sesuai nominal pemesanan; kuota kembali 2 hari setelah kode expired.
• Pemesanan hanya dapat dilakukan pada masa penawaran, apabila sisa kuota nasional dan kuota individu per SID masih tersedia.
• Pendaftaran di Kemenkeu dilakukan saat pertama kali memesan SBN melalui SBN Online BRI, setelah data diri, rekening dana, dan rekening surat berharga dipastikan benar; investor yang pernah memesan sebelumnya tidak perlu mendaftar lagi.
• Transaksi selesai saat status pemesanan completed order dan investor menerima NTPN.

Informasi kepemilikan SBN

Portofolio pada aplikasi SBN adalah pencatatan database berdasarkan posisi kepemilikan terakhir; bukti kepemilikan legal formal tetap merujuk pencatatan bank custodian. Investor juga dapat mengakses kepemilikan melalui akses KSEI.

Penjualan SBN ke pasar sekunder melalui unit kerja

CS memasukkan NIK nasabah untuk penjualan SBN ke pasar sekunder, memastikan data sesuai underlying document, lalu submit pengajuan ke supervisor disertai dokumen layanan transaksi.

• Settlement sampai uang masuk rekening nasabah membutuhkan dua hari kerja.

Pendaftaran investor SBN via BRImo

Di fitur e-SBN BRImo, sistem mengecek apakah nasabah sudah memiliki SID BRIDS. Nasabah tanpa SID mengikuti flow RDN; nasabah yang sudah memiliki SID BRIDS mendaftar tanpa flow RDN, lalu mengisi data investor.

• Langkah yang ditampilkan: buka e-SBN di Dashboard BRImo, pilih Registrasi Investor SBN, lihat informasi keuntungan dan persyaratan produk, masukkan data diri dan alamat, masukkan data pekerjaan, pilih rekening penerimaan kupon dan setujui syarat/ketentuan, masukkan PIN BRImo, kemudian pantau status verifikasi dalam fitur SBN.
• Setelah berhasil, nasabah diarahkan ke dashboard SBN dan tetap menerima e-mail User ID SBN Online. Dashboard memuat SID, SRE, RDN, Portofolio, Riwayat, dan Beli SBN.
• Dalam konteks SBN BRI, RDN adalah rekening tabungan BRI nasabah untuk penampungan kupon dan pokok, berbeda dari RDN Giro/Britama Investasi sebagai perantara pembelian surat berharga seperti saham/obligasi.

Pembelian e-SBN di BRImo

Pemesanan SBN tersedia hanya pada masa yang ditetapkan pemerintah. Investor memilih produk dan nominal, menyetujui syarat/ketentuan, memilih sumber dana, melakukan konfirmasi, lalu memasukkan PIN.

• Bila nominal di bawah limit finansial, MPN dibayar di aplikasi BRImo; bila di atas limit finansial, MPN dibayar di unit kerja, lalu investor menerima receipt payment.
• Limit MPN BRImo yang dicantumkan: rekening premium Britama Bisnis (VM), Britama Gold Priority (VX), dan Britama Gold Private (PX) Rp1 miliar; rekening reguler selain VM/VX/PX Rp500 juta.
• Jika pembayaran MPN terkendala, investor dapat melihat riwayat transaksi SBN BRImo dan membuka detail yang mengarahkan ke halaman pembayaran MPN. Notifikasi juga dikirim melalui receipt BRImo dan e-mail Bank BRI/SBN Online, DJPPR Kementerian Keuangan, serta notifikasi e-mail BRImo.

Pencatatan referral SBN

Setiap pekerja BRI yang memiliki PN dapat mencatat referral penjualan SBN. Referral tidak menempel pada nasabah kelolaan, tetapi dibuktikan oleh pencatatan kode billing transaksi.

• Alur: pekerja menawarkan SBN, nasabah memesan mandiri melalui SBN Online/BRImo, pekerja membantu pembayaran atau cek status MPN, lalu pekerja mencatat kode billing sebagai bukti referral.
• Login referral memakai intranet kantor, menu login RM, serta user/password bristars; kemudian pilih Management > Input Referral, masukkan kode billing dan SID nasabah, lalu submit.
• SID dicari dari login unit kerja melalui Monitoring Investor dengan pencarian nama/e-mail SBN/NIK; kode billing ditanyakan kepada nasabah atau didapat saat membantu pembayaran/cek status.

Validasi dan monitoring referral SBN

Pencatatan berhasil apabila muncul respons hijau “kode billing mendapatkan referal”.

• Error data tidak ditemukan berarti pasangan kode billing dan SID tidak cocok, misalnya kode billing milik produk lain atau nasabah lain yang tidak terelasi.
• Satu kode billing hanya dapat diakui satu pekerja. Perselisihan dapat dimaintenance oleh WMG berdasarkan nodin unit kerja dengan berita acara serah terima referral.
• Input referral dapat ditolak bila di luar batas waktu yang diizinkan, misalnya periode input belum dibuka Kantor Pusat atau di luar masa penawaran SBN.
• Monitoring dilakukan lewat intranet > login RM > user/password bristars > laporan referral.

Akses dan menu BRIA

BRIA dapat diakses di tablet dan handphone; materi menyarankan mengunduh latest update melalui Google PlayStore atau Apple Store. Login memakai alamat e-mail dan password; Forgot Password mengirim tautan reset ke e-mail.

• Menu: Dashboard, Market Review, Mutual Fund, Bond, Unit Link, dan Advisory. Dashboard mencakup Industry, Top Product, dan Intelligence; Advisory mencakup Goal Based serta Portfolio Optimization.

Dashboard Industry dan Top Product

Dashboard memonitor industri reksa dana dan ranking produk. Industry memperlihatkan Benchmark Performance, AUM Growth by Mutual Fund Type, persentase produk yang mengungguli benchmark, Top Fund Manager by AUM Growth, Best Fund Manager Index Return, dan Top Fund Manager by AUM.

• Top Product menampilkan lima produk peringkat teratas menurut Scoring, Return, Sharpe Ratio, dan Downside Risk.
• Filter kelompok AUM meliputi All, <100M, 100M-500M, 500M-1T, dan >1T untuk membuat perbandingan lebih compatible.
• Best Sharpe Ratio Fund dan Lowest Downside Risk hanya tersedia pada filter periode 1 Year, 3 Years, dan 5 Years.

Intelligence dan Market Review

Intelligence memantau kinerja reksa dana tertentu: pilih produk dan indikator seperti return, pertumbuhan AUM/unit, Sharpe Ratio, scoring, atau downside risk; BRIA menghasilkan banner ranking yang dapat dibagikan.

• Compare Intelligence menyediakan Compare within Fund Manager, Compare to Similar Fund berdasarkan kelompok AUM/dana kelolaan yang mirip, Compare to produk spesifik, dan Compare to Favorite.
• Market Review memuat weekly mutual fund dan bond update, dengan filter News from internal, News from website, Video, dan Report; artikel dapat diunduh melalui menu titik tiga > Download.

Mutual Fund: screening, detail, dan komparasi

Submenu Mutual Fund menampilkan harga, kinerja, dan fund factsheet reksa dana. Aksi yang tersedia adalah Open All, Filter, List All, Search, dan Download; Download tersedia pada kondisi Open All.

• Product detail mencakup chart, price/total return, managed funds, investment style, performance, alokasi aset, dan portfolio top holdings. Managed Fund chart menunjukkan histori AUM dan jumlah unit; top holdings menampilkan 10 produk dengan alokasi terbesar.
• Prospectus dan Fund Fact Sheet dapat diunduh atau dibagikan. Grafik dapat diatur dengan periode Custom.
• Untuk produk pembagi dividen, Show Unadjusted NAV menunjukkan NAV Bank Kustodian, sedangkan Adjusted NAV memperhitungkan dividen.
• Compare dapat membandingkan maksimum lima produk lintas kelas aset, termasuk Bond, Mutual Fund, dan Unit Link. Parameter: Total Return, Price, CAGR, Downside Risk, Sharpe Ratio, Coupon, Release Date, Maturity, Duration, Yield to Maturity, Current Yield, AUM, Scoring/Rating, dan Top Holding.

Bond dan Unit Link

Submenu Bond menampilkan daftar obligasi Government/SBN atau Corporation; pengguna dapat Filter, Search, Sort, dan Download obligasi yang ditampilkan. Detail bond menampilkan grafik Current Yield atau Price serta periode Custom.

• Bond dapat dibandingkan dengan bond, mutual fund, atau unit link lain melalui Compare.
• Submenu Unit Link menampilkan produk yang dipasarkan BRI. Aksinya meliputi Open All, Filter, List All, dan Search; detail menampilkan grafik performance dengan periode Custom dan dapat menggunakan single price atau double price.
• Unit Link juga dapat ditambahkan ke Compare.

Goal Based dan Portfolio Optimization

Pada Advisory, Goal Based menyediakan kalkulator Pension Fund, House, Education, dan Investment Plan. Pengguna memasukkan data dan menekan Calculate; hasil tersedia dalam tabel, grafik, dan file unduhan.

• Pension Fund ditujukan untuk masa pensiun, House untuk pembelian rumah, Education untuk dana pendidikan, dan Investment Plan untuk rekomendasi investasi.
• Portfolio Optimization meminta profil risiko sesuai karakteristik nasabah, dana/fund yang sudah dimiliki beserta nominal, lalu Calculate. Hasil menampilkan rekomendasi produk dan grafik persentase; hasil dapat diunduh dan dibagikan.

Nilai referral melalui BRISPOT

Referral asuransi melalui BRISPOT memvalidasi proses pencatatan referral secara tersistematis dibanding referral manual ke BFA.

• BRISPOT menggunakan PN dari data BRISPOT, menyediakan monitoring progress referral, dan memvalidasi consent nasabah untuk mengamankan RM serta BRI; proses manual mencatat PN dan melaporkannya manual, tanpa tracking tersistematis dan tanpa validasi consent.
• Pelimpahan FBI BRISPOT otomatis H+2 setelah premi dibayar, tanpa cut-off bulanan, dan mengikuti GL Branch Code unit perujuk. Pada proses manual, pembukuan direkap akhir bulan, cut-off tanggal 25/26, dan FBI setelah tanggal tersebut carry over ke bulan berikutnya.

Produk dan pengguna Bancassurance di BRISPOT

Asuransi distribusi yang ditampilkan adalah PIJAR 100 dan PIJAR 200; asuransi referensi adalah Davestera, Aurora Plus, Pelita, Kirana Plus, dan Amora.

• Pengguna fitur: RM FT, RM PBO, RM SME, RM Konsumer Briguna, dan RM Konsumer KPP.
• Fitur Life Insurance Non AJK/Kerugian dipindahkan dari BRISPOT Konsumer ke BRISPOT Pemrakarsa (BRISPOT One). Akses memakai user/password Bristars lalu Produk dan Layanan > Bancassurance.

Consent referral bancassurance

Seluruh nasabah referral wajib menyetujui consent. BRISPOT mengecek Consent Repository untuk memastikan persetujuan penggunaan data untuk pemasaran pihak ketiga (Form AR 01).

• Bila consent tersedia, data referral langsung dikirim ke BRILife. Bila belum tersedia, nasabah dimintakan consent referral.
• Alur consent berlapis sebelumnya: menerima WA BRI Notif, membuka hyperlink dan memasukkan tanggal lahir, kemudian memilih setuju/tidak.
• Penyederhanaan consent menggunakan WA BRI Notif dengan sapaan personal, informasi pereferral, dan respons interaktif YA/TIDAK. Referral otomatis batal bila tidak direspons lebih dari 24 jam.

Flow pengajuan referral oleh RM

RM membuka Produk & Layanan > Bancassurance. Referral berasal dari data potensi/lead Kantor Pusat atau canvassing/walk-in customer; untuk lead, RM memfilter lalu memilih nasabah dan menekan Ambil sehingga pindah ke tab Diproses.

• Referral yang sudah diambil tetapi tidak diproses dalam 1 x 24 jam otomatis hilang dari daftar.
• RM dapat memilih produk dan memasukkan NIK untuk canvassing/walk-in. User Bancassurance yang disebut: RM Priority, RM Funding & Transaction, RM BRIGUNA, RM KPP, dan RM SME.
• Untuk melengkapi referral, RM memilih produk asuransi, rekening, dan nomor WhatsApp, lalu Ajukan Referral. Jika satu CIF memiliki lebih dari satu nomor HP, pilih nomor yang terelasi WhatsApp.
• Saat Ajukan, BRISPOT mengecek Consent Repository EDM; jika consent tidak tersedia, nasabah diminta memberikan persetujuan.

Pengalaman nasabah dan outcome consent

Nasabah yang sudah berconsent menerima WA BRI-NOTIF bahwa ia direferalkan dan datanya langsung dikirim ke BRILife; RM kemudian dapat berkoordinasi dengan BFA untuk tindak lanjut di My Activity BRI Life.

• Nasabah yang belum berconsent menerima WA consent dari BRI-NOTIF. RM memastikan jawaban YA agar data referral dikirim ke BRI Life, lalu berkoordinasi dengan BFA.
• Permintaan consent yang diabaikan lebih dari 24 jam otomatis batal. Materi juga memperlihatkan outcome setuju direferalkan, tidak setuju direferalkan, permintaan diabaikan, atau nasabah masih memiliki proses pengajuan dengan program ID/produk yang sama.

Monitoring dan portofolio BRISPOT Mobile Bancassurance

Menu Monitoring memungkinkan RM melacak status pengajuan bancassurance referensi dan melihat detail pengajuan. Menu Portofolio menampilkan rekapitulasi hasil akuisisi referral produk bancassurance.

• Nasabah di Monitoring mencakup nasabah yang sudah memiliki consent dan yang telah menyetujui referral melalui consent BRI-NOTIF.
• RM dapat mengunduh form consent nasabah bila diperlukan.